Уголовное право: блокировка финансовых средств на банковских счетах на территории Чешской Республики и иных стран ЕС

23 ноября 2021
13:04
15759
Вам без предупреждений и обоснований заблокировали банковский счёт? Вы вынуждены приостановить работу, но не хотите терять клиентов и упускать важные сделки? Сегодня мы вместе с экспертами разбираемся, что делать в такой ситуации.

Владельцы счетов в чешских банках периодически сталкиваются с весьма неприятной проблемой, ставящей под угрозу бизнес, — блокировкой денежных средств или даже закрытием счёта. Зачастую это происходит без предупреждения и объяснения причин со стороны представителей банка.

К сожалению, такая проблема может возникнуть как у юридических лиц, так и у каждого физического лица с небольшими транзакциями на счёте. Решение этого вопроса занимает от нескольких часов до нескольких лет. Разбирательства могут начаться у специалиста вашего банка, а закончиться даже судом.

Возможные причины блокировки средств на счёте в банке:

1. Решение налоговых органов, например, из-за неуплаты налогов в срок или нарушения правил сдачи налоговой декларации.

2. Изменение во внутренней политике банка или в законодательстве, в том числе в директивах Европейского Центрального Банка и Центробанка Чехии, в соответствии с которыми необходимо приспособить ведение счетов.

3. Приведение в исполнение судебного или административного решения, когда с целью погашения долговых обязательств производится арест счетов должника, и банк переводит на счёт кредитора денежную сумму в размере суммы неоплаченного долга.

4. Обнаружение банком факта, что директор компании, на которую был открыт счёт, не является резидентом Чехии.

5. Ошибка контролирующих органов или внутренняя ошибка по документации компании.

6. AML проверка. 

Строгое законодательство Чехии и Европейского союза обязывает банк уведомлять Финансовое аналитическое управление Министерства финансов ЧР (FAÚ) о «подозрительных приходящих или исходящих платежах», но при этом не сообщать никаких деталей клиенту, что позволяет быстро и без лишних препятствий собрать информацию о вовлеченных субъектах, происхождении и назначении переведенных денежных средств. С каждым годом количество постановлений о блокировке счетов только растет. По данным FAÚ за 2020 год блокировка средств на счетах составила 3,897 миллиардов крон.

Порой разобраться с блокировкой можно за считанные дни, но чаще всего средства блокируются на довольно продолжительный период, что впоследствии может осложнить вывод средств со счета. В худшем случае это может привести к разрушению бизнеса.

Решение о заморозке средств может также повлечь за собой возбуждение уголовного дела в связи с легализацией доходов, полученных незаконным путем и/или мошенничеством (ст. 216 и 209 Уголовного кодекса ЧР) на основании поданного FAÚ заявления в полицию или прокуратуру.

Мы обратились за экспертным мнением в адвокатское бюро Zaripov & Partners, специалисты которого были внесены в список лучших адвокатов 2020 и 2021 года по версии журнала Ekonom. Бюро также было признано одной из самых влиятельных адвокатских контор за 2021 год. 

«В связи с ежегодным ужесточением законодательства, регулирующего банковскую деятельность (включая ведение счетов), самой распространённой причиной блокировки финансовых средств в настоящее время является подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма Финансовым аналитическим управлением Министерства финансов ЧР (FAÚ). Мы знаем, в какие инстанции необходимо обратиться, как составить и подать все необходимые документы, а благодаря налаженным контактам процесс отмены блокировки счета или вывода денежных средств займет относительно немного времени. Также вы имеете право на возмещение ущерба от государства в случае, если данной блокировкой вам или вашей компании был причинен ущерб». 

Если вы столкнулись с данной ситуацией, следует обратиться за квалифицированной помощью. У людей, не обладающих профессиональными знаниями в данной сфере, практически нет шансов решить эту проблему самостоятельно. Адвокаты Zaripov & Partners имеют богатый опыт в предоставлении услуг по разблокировке денег на счёте.

 

Пока никто не комментировал, будьте первым
Добавить комментарий
Для добавления комментария войдите или зарегистрируйтесь
ЧИТАЙТЕ ПО ТЕМЕ :
13:00
29 МАРТА 2024
7232
В ночь с субботы, 30 марта, на воскресенье, 31 марта, жители Чехии переводят часы на час вперед.
10:30
29 МАРТА 2024
511
Владимир Путин неоднократно доказывал, что ему нельзя доверять. Премьер-министр Чехии Петр Фиала предостерег от слов российского президента. В среду Путин заявил, что Россия не намерена нападать на...
09:00
29 МАРТА 2024
384
Польская контрразведка (ABW) расследует деятельность пророссийской шпионской сети, нацеленной на страны-члены Европейского союза и институты. Яцек Добжиньский, пресс-секретарь координатора разведки...
22:00
28 МАРТА 2024
2174
Роковую ошибку совершили сотрудники пражской университетской больницы Буловка, перепутав карты двух иностранок, постоянно проживающих в Чехии. Одной из них на четвертом месяце беременности врачи...
21:00
28 МАРТА 2024
762
Какая температура нас ждет в пасхальные выходные?
19:30
28 МАРТА 2024
675
Оппозиционное движение ANO призвало правительство опубликовать хотя бы в общих чертах сумму, которую Чешская Республика внесет на закупку боеприпасов для Украины в странах, не входящих в...
14:00
28 МАРТА 2024
1582
Водителями автобуса Flixbus, который в среду съехал с автобана под Лейпцигом, были 62-летний чех и 53-летний словак. В результате ДТП погибли четыре пассажира. Саксонская полиция подтвердила, что...
13:00
28 МАРТА 2024
805
Новый метод лечения ожогов помогает маленькой девочке из Украины. Сейчас Юля вернулась в Чехию, чтобы пройти еще один уникальный курс лечения. Чешские врачи в сотрудничестве с украинскими коллегами...
12:38
28 МАРТА 2024
1609
Густой дым поднимается изнутри здания в центральной части Вацлавской площади в Праге. На месте пожара работают 16 пожарных команд. Согласно предварительной информации, загорелась крыша отеля,...
12:00
28 МАРТА 2024
771
Государственный институт здравоохранения уже подготовил пункты постановления, которое изменит питание в школьных столовых. В школьных обедах будет сокращено количество мяса и увеличена доля рыбы....
10:30
28 МАРТА 2024
1231
Экономика Германии, скорее всего, будет расти гораздо медленнее, чем предполагалось, и это может негативно сказаться на Чехии. «Чешская экономика в определенной степени является субподрядчиком...
09:30
28 МАРТА 2024
1398
Президент России Владимир Путин заявил, что Россия не имеет планов в отношении НАТО и не будет нападать на Польшу, страны Балтии или Чехию. «У нас нет агрессивных намерений в отношении этих...
08:00
28 МАРТА 2024
1022
Строительная отрасль в Чехии погружается в глубокий кризис. Больше всего страдает строительство квартир и офисов. Сейчас отрасль тянут вниз государственные закупки строительных работ.
22:00
27 МАРТА 2024
524
Правительство Чехии 27 марта одобрило выделение дополнительных средств на закупку артиллерийских боеприпасов для Украины по инициативе Чехии. Премьер-министр Петр Фиала (ODS) не раскрыл сумму.
16:30
27 МАРТА 2024
1428
Правительство премьер-министра Петра Фиалы (ODS) расширило в среду чешский санкционный список за счет двух россиян и одной компании. По его словам, они пытались развить деятельность по оказанию...